Hej Studencie! Przygotuj się na krótką podróż w świat finansów. Dziś porozmawiamy o Rankingu Funduszy Inwestycyjnych Maj 2017. Brzmi groźnie? Spokojnie, rozłożymy to na czynniki pierwsze.
Na początek, co to jest fundusz inwestycyjny? Wyobraź sobie, że masz grupę znajomych. Każdy z Was wrzuca trochę pieniędzy do wspólnej puli. Potem zatrudniacie eksperta, który te pieniądze inwestuje. Kupuje akcje różnych firm, obligacje, nieruchomości… Wszystko po to, żeby wspólna pula rosła. I to właśnie jest, w uproszczeniu, fundusz inwestycyjny.
Czyli fundusz inwestycyjny to taka zbiorowa skarbonka. Zarządza nią profesjonalista. Inwestuje pieniądze wielu osób (uczestników funduszu). Celem jest pomnożenie tych pieniędzy.
Fundusz Inwestycyjny – Co Kryje Się W Środku?
Fundusz inwestycyjny ma różne formy. Najpopularniejsze to fundusze akcyjne, obligacji, mieszane i rynku pieniężnego. Każdy z nich inwestuje w inne rzeczy.
Fundusze Akcyjne
Fundusze akcyjne inwestują głównie w akcje. Akcje to udziały w firmach. Kupując akcję stajesz się współwłaścicielem danej firmy. Jeśli firmie idzie dobrze, to wartość Twojej akcji rośnie. Ale jeśli firmie idzie źle, to wartość akcji spada. Fundusze akcyjne mogą przynieść duży zysk, ale wiążą się też z większym ryzykiem.
Wyobraź sobie, że fundusz kupuje akcje firmy produkującej smartfony. Jeśli smartfony będą się dobrze sprzedawać, to wartość akcji pójdzie w górę. Fundusz zarobi, a Ty razem z nim.
Fundusze Obligacji
Fundusze obligacji inwestują głównie w obligacje. Obligacja to dług. Państwo albo firma pożycza od Ciebie pieniądze i zobowiązuje się je zwrócić z odsetkami w określonym terminie. Obligacje są generalnie bezpieczniejsze niż akcje, ale zazwyczaj przynoszą mniejsze zyski.
To tak jakbyś pożyczył koledze pieniądze z obietnicą, że odda Ci więcej za jakiś czas. Fundusze obligacji są postrzegane jako bardziej stabilne inwestycje.
Fundusze Mieszane
Fundusze mieszane to połączenie funduszy akcyjnych i obligacji. Inwestują zarówno w akcje, jak i w obligacje. Proporcje między akcjami a obligacjami mogą być różne. Im więcej akcji w portfelu, tym większe potencjalne zyski (i ryzyko). Im więcej obligacji, tym mniejsze ryzyko, ale i mniejsze potencjalne zyski.
To taka inwestycja "pół na pół". Trochę akcji dla potencjalnego zysku, trochę obligacji dla bezpieczeństwa.
Fundusze Rynku Pieniężnego
Fundusze rynku pieniężnego inwestują w bardzo bezpieczne instrumenty. Na przykład w krótkoterminowe obligacje skarbowe i depozyty bankowe. Są to bardzo bezpieczne, ale też mało dochodowe inwestycje.
To tak jakbyś trzymał pieniądze na lokacie w banku. Bezpieczne, ale nie zarobisz na tym fortuny.
Ranking Funduszy Inwestycyjnych - Co To Oznacza?
No dobrze, ale co z tym rankingiem? Ranking Funduszy Inwestycyjnych to lista funduszy. Uporządkowana według jakiegoś kryterium. Najczęściej rankingi oceniają fundusze pod kątem ich wyników inwestycyjnych. Czyli jak dobrze fundusz zarobił w danym okresie. Mogą też brać pod uwagę ryzyko, koszty zarządzania i inne czynniki.
Wyobraź sobie zawody sportowe. Każdy fundusz to zawodnik. Ranking to tabela wyników. Pokazuje, który fundusz wypadł najlepiej (czyli zarobił najwięcej) w danym okresie.
Ranking Funduszy Inwestycyjnych Maj 2017 – Co Brać Pod Uwagę?
Maj 2017 to po prostu moment w czasie. Ranking Funduszy Inwestycyjnych Maj 2017 oceniał wyniki funduszy za okres zakończony w maju 2017 roku. To ważne, bo wyniki funduszy zmieniają się z czasem. Fundusz, który był na pierwszym miejscu w maju 2017 roku, wcale nie musi być na pierwszym miejscu dzisiaj.
Pamiętaj, że wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych zysków. To tak jak z pogodą. To, że wczoraj było słonecznie, nie oznacza, że dzisiaj też będzie.
Czytając ranking, zwróć uwagę na kilka rzeczy. Po pierwsze, okres, za który ranking ocenia wyniki. Czy to ostatni miesiąc, rok, czy kilka lat? Po drugie, kryteria, według których fundusze są oceniane. Czy liczy się tylko zysk, czy też ryzyko i koszty? Po trzecie, źródło rankingu. Czy jest to wiarygodna i niezależna instytucja?
Nie patrz tylko na pierwsze miejsce. Sprawdź, jak fundusz radził sobie w dłuższym okresie. Zwróć uwagę na wskaźniki ryzyka i koszty zarządzania. Wybierz fundusz, który odpowiada Twoim celom inwestycyjnym i tolerancji na ryzyko.
Podsumowanie
Ranking Funduszy Inwestycyjnych Maj 2017 to tylko migawka z przeszłości. Pokazuje, jak fundusze radziły sobie w tamtym czasie. Nie traktuj go jako jedynego wyznacznika przy wyborze funduszu. Zawsze rób własny research i konsultuj się z doradcą finansowym.
Pamiętaj, inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Ale z odpowiednią wiedzą i strategią możesz zwiększyć swoje szanse na sukces. Powodzenia!
